1.应用主流的统计学算法、机器学习和深度学习算法在不同信贷产品的风控模型开发和迭代。
2.不同团队的协作，跟踪模型准确及时上线，落实模型的全生命周期的管理。
3.风险特征的构建，包括内外部数据的挖掘。
4.积极追踪业界前沿，探索复杂网络、深度学习算法在信贷场景的应用。
5.完成团队主管交办的其他工作。
任职资格
1.教育程度：本科及以上学历
2.专业要求：统计、数学、计算机、保险精算、数量经济等相关专业
3.工作经验：3-6年风险建模相关经验，有互金和消金风险建模经验优先
4.知识技能：熟练掌握SQL语言，熟练使用SAS，Python中任意一种语言进行数据分析和建模
5.能力素质
良好的数据敏感度，能从海量数据提炼核心结果
思路敏捷，有较强的文字表达能力、沟通能力和调研分析能力，能熟练操作办公软件
工作认真、负责，有较强的沟通、应变能力、团队合作能力及良好的心理素质
良好的时间管理能力，多任务处理能力
有较强的执行力，较高的抗压能力和忍耐力
6.遵纪守法，诚实守信，勤勉敬业，具有良好的个人品质和职业道德，无不良从业记录，认可中国银行和中银消费金融的企业文化和价值观，能够履行中银消费金融员工守则和岗位职责；